Comment détecter et se protéger d’une arnaque crypto ?

Introduction

L’arnaque crypto, fléau des temps modernes ? Les escroqueries liées aux cryptomonnaies, bien qu’ancrées dans un univers technologique, reprennent des méthodes ancienne connues. Ce qui change aujourd’hui, c’est la rapidité avec laquelle les fraudeurs agissent, et malheureusement, l’ampleur des préjudices subis. En quelques clics, il est possible aujourd’hui de détourner des sommes importantes, souvent sans même que les victimes ne se rendent compte qu’elles se font manipuler.

Ces escroqueries s’appuient sur des promesses de rendements élevés, un dialogue volontairement complexe (termes techniques incompréhensibles pour la victime !) et une apparence professionnelle : faux contrats, faux papiers d’identité, usurpation de sociétés existantes. En réalité, il s’agit de mécanismes bien rodés, pensés pour inspirer confiance… et détourner un maximum de fonds.
Ces dispositifs sophistiqués réussissent malheureusement à tromper, aujourd’hui encore, de nombreuses victimes. Mieux comprendre leur fonctionnement est un premier pas essentiel pour agir.

Qu’est ce que l’arnaque crypto ?

Les escroqueries aux cryptomonnaies reposent généralement sur un même principe : faire croire à une opportunité d’investissement sérieuse, afin de capter des fonds, de départ. Par la suite l’escroc (ou ses acolytes) recontacte généralement la victime pour tenter d’escroquer d’encore plus gros montants (le prétexte utilisé est souvent celui de « taxes » ou de « frais » quelconques). Suite à cela, le groupe d’escroc (et la pseudo société à laquelle ils appartenaient), disparaissent sans laisser de traces.

Ces scams peuvent prendre diverses formes : sites de trading, projets blockchain, portefeuilles numériques, ou encore applications dites « innovantes ». Le vocabulaire employé – « décentralisé », « smart contract » (contrat automatisé), « tokenisé » (converti en jeton numérique) – renforce l’apparence de sérieux, et créent une « illusion de compétence ».

Malheureusement, l’un des grands risques de la cryptomonnaie est l’irréversibilité des transactions : une fois l’argent envoyé vers une adresse crypto, il n’est généralement plus possible de faire marche arrière ! Il n’y a donc pas de mécanisme de remboursement automatique, et les démarches juridiques à mettre en place pour un éventuel retour de fonds sont complexes. Chez Broker Défense, nous les pilotons pour nos clients.

En quoi ces arnaques sont-elles nouvelles ?

Ce type d’arnaque version crypto s’appuie sur deux ressorts principaux : le manque d’information technique des victimes (souvent peu compétentes en matière d’informatique et/ou de cryptomonnaies), et l’espoir de gains rapides. Les victimes sont aussi poussées à investir vite : l’escroc crée généralement une situation d’urgence (pour ne pas laisser passer une « opportunité »). Si vous êtes en contact avec une soit disant société de placement, méfiez vous de ce premier signal. C’est généralement le signe d’une escroquerie !

Parmi ces systèmes, le « Ponzi » (où les gains des premiers investisseurs sont payés avec l’argent des suivants) reste fréquent. Le tout est simplement adapté au support numérique.

La grande différence avec les fraudes classiques tient à l’anonymat permis par la technologie : les auteurs agissent depuis l’étranger, les sites sont souvent hébergés hors de toute juridiction claire, et les transactions ne sont associées à aucun nom. Les soit disant « broker » quant à eux utilisent des faux papiers et des noms d’emprunt. Lorsqu’un site disparaît, il est très difficile – voire impossible – d’en retrouver les auteurs. C’est un véritable casse tête juridique et les escrocs le savent.

Exemples courants d’arnaques en crypto

Voici quelques méthodes fréquemment utilisées par les fraudeurs :

• Les ICO frauduleuses (Initial Coin Offerings) : lancement fictif d’une nouvelle cryptomonnaie, promesse d’un projet révolutionnaire, site internet attractif… 
• Les fausses plateformes de trading :  c’est l’escroquerie la plus courante. Tout semble fonctionner normalement, les gains s’affichent à l’écran, mais lorsqu’il s’agit de retirer les fonds, des frais inattendus ou des vérifications bloquent les retraits, jusqu’à la fermeture définitive du site (et la disparition des fonds).
• Les attaques par hameçonnage (phishing) : imitation de sites crypto existants pour capter les identifiants des utilisateurs. Une fois les accès obtenus, les escrocs transfèrent les fonds vers leurs propres portefeuilles.

Toutes ces méthodes reposent sur la même faille : une confiance excessive accordée à des plateformes ou à des interlocuteurs malveillants.

Comment se protéger ?

Avant de procéder à un investissement, plusieurs vérifications s’imposent :

• Rechercher des informations fiables : un projet sérieux rend publiques les identités de ses fondateurs, ses partenaires, son historique. L’opacité est souvent un signal d’alerte.
• Analyser le livre blanc (white paper) : il doit être lisible, clair et compréhensible. Un jargon excessif ou abscons peut cacher une volonté de « noyer le poisson ».
• Se méfier des rendements garantis : dans le domaine de la cryptomonnaie, aucune promesse de gain régulier et sans risque n’est réaliste. Si votre interlocuteur vous promet un rendement garanti, c’est généralement un signe d’escroquerie, méfiez vous !
• Utiliser uniquement des plateformes reconnues, régulièrement mentionnées par des médias spécialisés ou auditées par des experts indépendants. S’assurer également que la plateforme sur laquelle vous vous connectez est bien la plateforme originelle (et non une copie frauduleuse / une usurpation).
• Renforcer sa sécurité personnelle : activer l’authentification à deux facteurs, ne JAMAIS partager ses clés privées (identifiants d’accès aux fonds), éviter de cliquer sur des liens non vérifiés.

Enfin, gardez cette règle à l’esprit : une offre trop belle pour être vraie l’est probablement. Si on vous promet des merveilles, c’est généralement un piège.

En cas d’arnaque crypto : que faire ?

Si vous pensez avoir été victime d’une escroquerie en lien avec la cryptomonnaie :

1. Conservez tous les éléments de preuve : captures d’écran, échanges de mails ou de messages, adresses crypto utilisées, sites visités. Conservez ces preuves sur un cloud ou un disque dur externe (de cette manière vous les conserverez même si votre PC tombe en panne. Il est en effet possible que la police vous demande ces documents plusieurs mois, voir plusieurs années après l’escroquerie initiale).
2. Déposez plainte auprès des autorités compétentes (commissariat, gendarmerie ou parquet), en précisant le contexte et en fournissant un maximum d’informations. Chez Broker Défense, nous accompagnons les victimes à déposer plainte directement auprès du procureur de la république, afin de remonter un maximum d’information à l’échelon le plus apte à les recevoir et à les interpréter.
3. Consultez un professionnel du droit pour évaluer les recours possibles. Un accompagnement juridique vous aidera à comprendre vos droits et les démarches à engager. Chez Broker défense, nous réalisons un premier entretien gratuit d’une vingtaine de minutes avec les victimes d’escroquerie afin de les aider à comprendre ce qui leur arrive et les étapes à mettre en place pour se protéger, ou pour se défendre le cas échéant.

Conclusion sur le monde de l’arnaque crypto

Les escroqueries en cryptomonnaies utilisent des procédés anciens, mais les adaptent à un environnement technologique complexe et peu réglementé. Les escrocs sont aujourd’hui d’une telle habilité qu’il est extrêmement difficile de discerner le vrai du faux dans leur discours. Même les investisseurs les plus chevronnés se font parfois avoir par ces belles paroles !

Chez Broker Defense, notre rôle, en tant que professionnels du droit, est de vous accompagner face à cette situation, de vous aider à comprendre ce qui s’est passé, et de vous guider dans les démarches à entreprendre. 

Nous vous aiderons à porter plainte, à réaliser vos analyses crypto, et à lancer une démarche civile, afin de vous défendre face à au préjudice vécu. Vous n’êtes pas seul(e), et il est possible d’agir, contactez nous.